Un portofoliu cu 100% acțiuni, gândit pentru creștere pe termen lung. Investește diversificat în companii listate la Bursa de Valori București cu administrare activă și profesionistă, în lei, și acces simplu. Te ajută să-ți construiești capitalul în timp, asumând fluctuații mai mari pe termen scurt pentru potențial de randament mai ridicat. Potrivit dacă vrei să economisești consecvent și să lași piața să lucreze pentru tine.

Top dețineri:

  1. Guvernul României 7,90% 24.02.2038 (obligațiune guvernamentală) – 8,97%

  2. Petrom S.A. (energie – petrol & gaze) – 6,84%

  3. Guvernul României 4,25% 28.04.2036 (obligațiune guvernamentală) – 6,47%

  4. Banca Transilvania S.A. (servicii financiare – bancă) – 6,45%

  5. Guvernul României 6,75% 25.04.2035 (obligațiune guvernamentală) – 5,53%

  6. Guvernul României 4,75% 11.10.2034 (obligațiune guvernamentală) – 4,22%

  7. S.P.E.E.H. Hidroelectrica S.A. (energie electrică – hidro) – 4,14%

  8. Guvernul României 7,10% 31.07.2034 (obligațiune guvernamentală) – 4,03%

  9. Guvernul României 3,50% 25.11.2025 (obligațiune guvernamentală) – 3,83%

  10. Guvernul României 4,85% 22.04.2026 (obligațiune guvernamentală) – 3,67%

  11. BRD Groupe Société Générale S.A. (servicii financiare – bancă) – ~2,20%

  12. S.N. Nuclearelectrica S.A. (energie nucleară – utilități) – ~2,00%

  13. DIGI Communications N.V. (telecom & servicii internet) – ~1,80%

  14. S.N.T.G.N. Transgaz S.A. (transport gaze – infrastructură energetică) – ~1,50%

  15. C.N.T.E.E. Transelectrica S.A. (transport energie electrică – utilități) – ~1,40%

  16. One United Properties S.A. (dezvoltare imobiliară) – ~1,20%

  17. MedLife S.A. (servicii medicale private) – ~1,10%

  18. TeraPlast S.A. (materiale pentru construcții & mase plastice) – ~1,00%

  19. Electrica S.A. (distribuție energie electrică – utilități) – ~0,90%

  20. Purcari Wineries plc (băuturi & vin) – ~0,80%

Potrivit pentru cei care vor să bifeze:

  • Creștere pe termen lung: acumulare de capital pe 7–10+ ani printr-un mix cu pondere mai ridicată în instrumente cu venit fix (titluri de stat, obligațiuni) și o componentă de acțiuni românești pentru potențial de apreciere.

  • Disciplină de investiții: planuri cu alimentări recurente și reguli clare, fără „market timing”.

  • Venit pasiv pe termen lung: cupoa­ne + dividende reinvestite automat în timp (efect de dobândă compusă).

  • Retragere anticipată / pensionare timpurie: acumulare accelerată prin contribuții constante, cu variabilitate mai redusă a valorii contului datorită componentei de venit fix.

  • Optimizare fiscală: neimpozabilitatea câștigului conform cadrului aplicabil acestui fond.

  • Potențial real peste depozite bancare pe orizont lung: randamente nete potențial superioare instrumentelor bancare, cu profil de risc mai temperat.

  • Diversificare și administrare profesionistă: selecție și reechilibrare între companii mari din BET și titluri de stat/obligațiuni cu scadențe variate.

  • Protecție pe termen lung contra inflației: componenta de acțiuni tinde, istoric, să depășească inflația, iar instrumentele cu venit fix adaugă stabilitate și atenuează șocurile de piață.

  • Acces la economia reală locală: expunere la energie, utilități, financiar, telecom – alături de o ancoră defensivă în obligațiuni cu venit garantat.

  • Echilibru prin diversificare: volatilitate mai scăzută față de un portofoliu 100% acțiuni, datorită combinației acțiuni + venit fix.

  • Transparență: rapoarte periodice pentru control și încredere.

Simulări

7% creștere anuală (valoarea simulată pe ofertele oficiale) → profit net (costuri incluse, neimpozabil)

500 LEI lunar

  • Anul 5: Depus 30.000 lei → Valoare cont 32.000 lei → Profit +2.000 lei

  • Anul 10: Depus 60.000 lei → Valoare cont 76.000 lei → Profit +16.000 lei

  • Anul 15: Depus 90.000 lei → Valoare cont 138.000 lei → Profit +48.000 lei

  • Anul 20: Depus 120.000 lei → Valoare cont 223.000 lei → Profit +103.000 lei

  • Anul 25: Depus 150.000 lei → Valoare cont 342.000 lei → Profit +192.000 lei

  • Anul 30: Depus 180.000 lei → Valoare cont 509.000 lei → Profit +329.000 lei

  • Anul 35: Depus 210.000 lei → Valoare cont 741.000 lei → Profit +531.000 lei

  • Anul 40: Depus 240.000 lei → Valoare cont 1.065.000 lei → Profit +825.000 lei

2.500 LEI lunar

  • Anul 5: Depus 150.000 lei → Valoare cont 164.000 lei → Profit +14.000 lei

  • Anul 10: Depus 300.000 lei → Valoare cont 391.000 lei → Profit +91.000 lei

  • Anul 15: Depus 450.000 lei → Valoare cont 705.000 lei → Profit +255.000 lei

  • Anul 20: Depus 600.000 lei → Valoare cont 1.144.000 lei → Profit +544.000 lei

  • Anul 25: Depus 750.000 lei → Valoare cont 1.754.000 lei → Profit +1.004.000 lei

  • Anul 30: Depus 900.000 lei → Valoare cont 2.606.000 lei → Profit +1.706.000 lei

  • Anul 35: Depus 1.050.000 lei → Valoare cont 3.795.000 lei → Profit +2.745.000 lei

  • Anul 40: Depus 1.200.000 lei → Valoare cont 5.455.000 lei → Profit +4.255.000 lei

Detalii tehnice:

  • Administrator: Allianz-Țiriac – parte a Grupului Allianz (fondat în 1890 în Germania, prezent în ~70 de țări), prin departamentul de investiții.

  • Lansare: 20 martie 2008.

  • Randament real istoric (03.2008 → prezent, 17+ ani): 7,8%/an (+274,65% cumulat)

  • Distribuție: Acumulare — reinvestește automat câștigurile (efect de dobândă compusă).

  • Administrare: activă (selecție și reechilibrare pe bază de analiză; nu replică un indice).

  • Fiscalitate: câștigul este neimpozabil

Acesta este portofoliul pentru tine?

Scrie-ne acum!
Sau apelează-ne!
Previous

50% Companii + 50% Obligațiuni
Next

100% Companii din Europa