Un portofoliu de fonduri de acțiuni SUA conceput să capteze motorul principal al creșterii globale: lideri din tehnologie, sănătate, consum, financiar și industrii emergente. Expunerea se realizează printr-o selecție complementară de ETF-uri larg diversificate (core, ESG/Paris-Aligned, quality și research-enhanced) care urmăresc piața americană și amortizează rotațiile între stiluri și sectoare. Structura este gândită pentru participare la dinamica S&P 500, cu disciplină de reechilibrare și transparență continuă: rapoarte lunare cu top dețineri, sectoare și detalii despre fiecare poziție. Alegerea potrivită dacă dorești inovația și profitabilitatea economiei americane într-un singur instrument, cu administrare profesionistă și orientare pe termen lung

Top ETF-uri din portofoliu:

  1. SPDR (S&P 500 ESG Leaders) - 17,26%

  2. Amundi (S&P 500 Climate Net Zero) - 12,78%

  3. BlackRock (iShares ESG Screened S&P 500) - 12,41%

  4. BlackRock (iShares ESG MSCI USA Leaders) - 10,19%

  5. J.P. Morgan (US Research Enhanced Index Equity) - 8,41%

  6. Amundi (MSCI USA ESG Leaders Extra) - 7,73%

  7. BlackRock (iShares ESG Advanced MSCI USA) - 7,13%

  8. Vanguard (ESG US Stock Broad Market) - 6,96%

  9. Franklin Templeton (S&P 500 Paris - Aligned Climate) - 6,46%

  10. L&G (US Equity Core Exposure) - 5,75%

  11. BlackRock (iShares S&P 500 ESG) - 2,15%

  12. DWS (Xtrackers S&P 500 Growth ESG) - 0,97%

  13. BlackRock (iShares MSCI USA ESG Screened) - 0,63%

  14. DWS (Xtrackers MSCI USA ESG) - 0,28%

  15. UBS IRL ETF plc (Factor MSCI USA Quality) - 0,24%

  16. Numerar/Lichidități - 0.65%

Potrivit pentru cei care vor să bifeze:

  • Creștere pe termen lung: expunere la liderii economiei americane, cu potențial de apreciere pe cicluri multi-anuale.

  • Siguranță financiară pe termen lung: portofoliul poate contribui la construirea unei baze solide pentru viitor prin investiții în indici largi și metodologii robuste (ESG, quality, research-enhanced).

  • Venit pasiv și libertate financiară: capitalizarea câștigurilor în timp poate susține obiectivul de a trăi din investiții.

  • Retragere anticipată din activitate / pensionare timpurie: acumularea constantă și reechilibrarea periodică facilitează atingerea independenței mai devreme.

  • Optimizare fiscală: fiind scutit de impozit pe câștig, permite păstrarea integrală a randamentelor și adaugă o formă de diversificare fiscală pentru investitorii care au deja alte portofolii.

  • Randamente reale superioare depozitelor bancare: expunerea la companii profitabile și inovatoare poate depăși pe termen lung dobânzile clasice.

  • Diversificare inteligentă și administrare profesionistă: expunere prin mai multe ETF-uri complementare (core, ESG/Paris-Aligned, quality, growth, research-enhanced), fără a alege individual fiecare companie.

  • Protecție împotriva inflației: acțiunile tind să reflecte în timp creșterea veniturilor și a profiturilor corporative, oferind un potențial scut real față de inflație.

  • Acces la inovație și megatrenduri: participare la temele care modelează economia – tehnologie, sănătate, digitalizare, eficiență energetică – prin ETF-uri larg răspândite.

  • Transparență: raportări lunare și acces la structura portofoliului, pentru control și încredere.

Simulări

8% creștere anuală (valoarea simulată pe ofertele oficiale) → profit net (costuri incluse, neimpozabil)

100€ lunar

  • Anul 5: Depus 6.000 € → Valoare cont 6.900 € → Profit +900 €

  • Anul 10: Depus 12.000 € → Valoare cont 17.000 € → Profit +5.000 €

  • Anul 15: Depus 18.000 € → Valoare cont 31.600 € → Profit +13.600 €

  • Anul 20: Depus 24.000 € → Valoare cont 52.800 € → Profit +28.800 €

  • Anul 25: Depus 30.000 € → Valoare cont 83.400 € → Profit +53.400 €

  • Anul 30: Depus 36.000 € → Valoare cont 127.800 € → Profit +91.800 €

  • Anul 35: Depus 42.000 € → Valoare cont 192.000 € → Profit +150.000 €

  • Anul 40: Depus 48.000 € → Valoare cont 285.000 € → Profit +237.000 €

Top companii din portofoliu:

  1. NVIDIA (semiconductori/AI) – 10,82%

  2. Microsoft (software/cloud) – 7,95%

  3. Apple (hardware & servicii) – 5,64%

  4. Alphabet (A + C) (servicii internet/AI) – 4,84%

  5. Meta Platforms (social media/publicitate) – 2,32%

  6. Amazon (e-commerce & cloud) – 1,89%

  7. Tesla (vehicule electrice) – 1,68%

  8. Visa (plăți) – 1,60%

  9. Broadcom (semiconductori) – 1,14%

  10. Mastercard (plăți) – 0,95%

  11. AbbVie (farmaceutice) – 0,85%

  12. Exxon Mobil (energie: petrol & gaze) – 0,37%

  13. Procter & Gamble (bunuri de larg consum) – 0,27%

  14. Eli Lilly (farmaceutice) – 0,26%

  15. Home Depot (retail bricolaj) – 0,24%

  16. Berkshire Hathaway (B) (holding diversificat) – 0,22%

  17. JPMorgan Chase (bancă universală) – 0,20%

  18. Johnson & Johnson (farmaceutice & dispozitive medicale) – 0,16%

  19. AMD (semiconductori) – 0,09%

  20. PepsiCo (băuturi & snacks) – 0,08%

500€ lunar

  • An 5 → Depus 30.000 € → Valoare 35.000 € → Profit +5.000 €

  • An 10 → Depus 60.000 € → Valoare 86.000 € → Profit +26.000 €

  • An 15 → Depus 90.000 € → Valoare 160.000 € → Profit +70.000 €

  • An 20 → Depus 120.000 € → Valoare 267.000 € → Profit +147.000 €

  • An 25 → Depus 150.000 € → Valoare 422.000 € → Profit +272.000 €

  • An 30 → Depus 180.000 € → Valoare 646.000 € → Profit +466.000 €

  • An 35 → Depus 210.000 € → Valoare 970.000 € → Profit +760.000 €

  • An 40 → Depus 240.000 € → Valoare 1.440.000 € → Profit +1.200.000 €

Detalii tehnice:

  • Administrator: SIGNAL IDUNA Fund Invest.

  • Lansare: 15 mai 2024 - vechime 1+ an.

  • Mărimea fondului: ~5,7 mil. EUR active în administrare.

  • Distribuție: Acumulare — reinvestește automat câștigurile (efect de dobândă compusă).

  • Administrare: activă (selecție și reechilibrare pe bază de analiză; nu replică un indice).

  • Randament real istoric (1 an): 6,80%

  • Randament calculat (Benchmark de 10 ani): 11,17%

  • Fiscalitate: câștigul este neimpozabil

Acesta este portofoliul pentru tine?

Scrie-ne acum!
Sau apelează-ne!
Previous

100% Companii Internaționale
Next

50% Companii + 50% Obligațiuni